Hazine ve Maliye Bakanlığı Mali Suçları Araştırma Kurulu tarafından Mali Eylem Görev Gücünün (FATF – Financial Action Task Force) tavsiyeleri doğrultusunda suç gelirlerinin aklanmasının ve terörizmin finansmanıyla mücadele kapsamında elektronik transfer/havale ve nakit işlemlerin açıklama ile izlenebilirliğini artırmak amacıyla MASAK Genel Tebliği (Sıra No: 30) taslağı (Ek-1 ve Ek-2) hazırlanmıştır.

Tebliğ taslağında özetle;
Elektronik transfer işlemleri (EFT, FAST vb.) ya da havalelerde işlem mahiyetinin müşteri ekranından seçilmesinin zorunlu tutulacağı, işlem mahiyetinin "diğer" veya "bireysel ödeme" olması durumunda işlem mahiyetine ilişkin en az 20 karakter uzunluğunda açıklama talep edileceği,

İşlem mahiyetinin "diğer" ya da "bireysel ödeme" seçildiği, nakit yatırma ve çekme işlemlerinde:

- 200.000 TL - 2.000.000 TL arasındaki işlemler bakımından işlem mahiyetine ilişkin en az 20 karakter uzunluğunda açıklama talep edileceği,

2.000.001 TL - 20.000.000 TL arasındaki işlemler bakımından işlem mahiyetinin beyanı için Tebliğ taslağının Ek-1'inde yer alan Nakit İşlem Beyan Formunun doldurulmasının zorunlu olacağı ve en az 20 karakter uzunluğunda açıklama talep edileceği,

20.000.000 TL'yi aşan tüm nakit işlemler için Nakit İşlem Beyan Formunun detaylı bir açıklama içerecek şekilde doldurulmasının ve ilgili dayanakların talep edileceği,
İşlem mahiyeti ifadesinden;

Nakit yatırma işlemlerinde para ve kıymetli madenin temin edildiği iş veya işlemlerin,

Nakit çekim, elektronik transfer ve havale işlemlerinde, işlem amacının,

Nakit işlem olarak yapılan elektronik transfer ve havale işlemlerinde para ve kıymetli madenin temin edildiği iş veya işlemler ile işlemin amacının, anlaşılması gerektiği,

Bahsi geçen açıklamaların yapılmaması ya da formun doldurulmaması halinde bankalar tarafından işlem yapılmayacağı,

Tebliğe ilişkin varsa görüşlerinizin 03.09.2025 Çarşamba günü mesai bitimine kadar Ek-3'te yer alan bağlantı üzerinden gönderilmesi hususunu bilgilerinize sunarız.

Duyuru Metni (https://masak.hmb.gov.tr/haberler/eft-havale-ve-nakit-islemlere-iliskin-teblig-taslagi-goruse-acildi)
Görüş Bildirim Formu (https://anket.tobb.org.tr/#/anket/20250903-masak-teblig)